
Michel Denis, un agent Swiss Life au service des dirigeants à Dijon
Édition : Dijon - 8 février 2022
Michel Denis, agent général Swiss Life depuis octobre 2016, s’appuie sur une longue expérience au service des chefs d’entreprise. Optimisation de leur rémunération, de leur fiscalité, constitution d’une réserve financière ou encore gestion patrimoniale, il se positionne comme un partenaire privilégié pour leur faciliter la vie.
Depuis 25 ans Michel Denis accompagne les chefs d’entreprise et les professionnels en tant qu’agent général. En 2016, il rejoint Swiss Life, référent en assurance et gestion de patrimoine et spécialiste de la gestion financière à long terme. « Swiss Life affiche une orientation marquée vers le chef d’entreprise mais aussi vers le patrimoine, notamment pour les dirigeants en sortie de carrière. » Aujourd’hui, 850 clients lui font confiance quel que soit leur statut : libéral, TPE, PME, grand groupe, avec ou sans salarié. « A Dijon, j’accompagne aussi bien des indépendants, des professions libérales que des entreprises comptant près de 100 salariés. »
Une gamme de produits adaptés
« Nous avons des solutions pour optimiser la rémunération du chef d’entreprise en construisant sa retraite avec des mécanismes fiscaux pertinents. De là, découle une optimisation de leur fiscalité » détaille Michel Denis. L’agent général Swiss Life peut également aider ses clients à se constituer un capital retraite et les accompagne dans l’optimisation de leur protection sociale. « Nous faisons de la prévoyance financière en cas d’accident, de maladie ou d’hospitalisation. » Swiss Life intervient alors avec une indemnisation au titre des revenus, avec un forfait mensuel pouvant atteindre 6 000 euros, mais aussi au titre des frais généraux, jusqu’à 7 000 euros par mois pour couvrir aussi bien l’URSSAF, la caisse retraite, les impôts que le loyer. Et quand ses clients cumulent les périodes sans arrêt de travail, Swiss Life les fait profiter d’un bonus en réduisant d’un jour chaque année la période de carence avant de percevoir leurs indemnités. Par ailleurs, grâce au contrat forfaitaire, les clients de Michel Denis profitent de démarches simplifiées. « Ils n’ont pas besoin de justificatifs et n’ont pas à se soucier d’avoir connu une baisse ponctuelle de revenus. »
Se démarquer
Spécialiste de l’épargne, Michel Denis met en avant les autres atouts de Swiss Life. « En France, notre enseigne représente 25% de part de marché sur les contrats retraite PER. » L’agent général rappelle notamment que la loi PACTE a contribué à la modernisation et l’optimisation des contrats existants, donnant accès à tous les clients Swiss Life à une rente, un capital ou le cumul des deux dès 62 ans. De leurs côtés, les clients de Michel Denis profitent tout autant de son écoute active, de sa proximité que de son expertise sur les statuts sociaux, fiscaux et juridiques. Enfin, le moment venu, Swiss Life accompagne ses clients, cédants d’entreprise, dans le montage financier mais aussi dans le déroulement de la transaction en sélectionnant les repreneurs viables.
Nadège Hubert
Contact :
Swiss Life
Michel Denis
06 41 81 68 13
michel.denis@agence-swisslife.fr